在过去的一个世纪里，信息的流动缓慢而有限，而今互联网、数字化已经改变了生活的方方面面，海量的数据被称为“蓝色能源”，传统产业被推动着利用新工具改变生产方式，数字经济已成为全球趋势，ChatGPT、AICG等热门技术更是进一步打开了人工智能的无限想象空间。中国家族企业也无一例外地面临着从传统产业向数字经济跨越的“数字革命”，如何从家族祠堂式管理进化为新型家族企业形态，使家族精神、财富得以传承，这是众多中国企业家在思考的问题。
中国家族面临“多、急、低、剩”四大“传承鸿沟”：“多”是指中国65%的上市公司是家族企业，截至2020年底，在中国4264家上市公司中，家族企业有2769家，家族企业在中国A股上市公司中占比高达65%；“急”：据统计，创一代家族企业家年龄多为55-75岁，到了传承季但大多尚未做好传承的准备，传承已经成为中国家族企业面临的重要且紧急的事项。从以上洛克菲勒家族的传承可以发现，家族传承是需要规划且历经时间考验的。在被调查的3036位家族企业主中，45%还未安排传承事宜；“低”：研究显示，有30%的家族企业能传承至第二代，12%的企业能延续至第三代，仅有3%的企业能发展到四代或四代以上，“富不过三代”的魔咒始终缠绕着家族企业；“剩”：而数字经济下企业更面临数字革命的冲击，创一代家族企业“要素驱动增长红利”逐渐消失，低端产能过剩，并遭遇到数字化浪潮的冲击。
美国学者克林·盖尔希克（Kelin.Gerisick）构建了家族企业的三环模型，区别于一般企业，家族企业多了“家族”这个特殊系统。“家族”具有重情感、关系向导、保护成员、包容性高等特点；而“企业”更加凸显重目标、功利导向、雇佣关系以及条件性高。可见家族企业有着不同于一般企业的经营机制和行为哲学，如何做到家业长青可能比做到企业的“基业长青”在目前的中国来讲是更需要直面的核心命题。
如果说西方的家族传承侧重管理与科学，中国式的家族传承则更加优“术”取“道”，于细微处体现出中国传统文化的光芒。 无论中西方，一代人的成长乃至几代人的传承是有规律可循的。提及西方家族传承，不得不谈到对世界发展起到推动作用的洛克菲勒家族。约翰·D·洛克菲勒 (John D. Rockefeller) 是20世纪美国的第一位亿万富翁，美国早期的富翁多半靠机遇成功，唯有约翰·D·洛克菲勒例外，他的巨额财富来源于他谨慎地抓住了每分钱，一分钱也要用在恰当的地方。
洛克菲勒家族的传承故事
现在人们不仅在谈论美国石油产业时不得不提到洛克菲勒家族，摩根大通银行、现代艺术博物馆、洛克菲勒基金会等在电讯、生物制药、新能源、金融和IT行业诸多企业中无一不能捕捉到洛克菲勒家族的辉煌。每个人虽然拥有的机会不平等，但结果却可能平等。在历史上，无论是在政界还是在商界，尤其在商界，白手起家的事例比比皆是，他们都曾因贫穷而为生计奔波，也都因奋斗而功成名就。然而富家子弟怀揣着所有优势却走向失败的事例也比比皆是。麻省的一项统计数字显示，十七个有钱人的孩子里面，竟然没有一个在离开这个世界时还是富翁。
研究洛克菲勒家族的理由有很多，了解家族巨额财富创造的底层逻辑可能首当其冲，而其财富如何成功传承7代，穿越周期的传承密码是什么？又如何创造了影响百年遍及全球的家族影响力一直具有神秘的传奇色彩。
家族精神缔造的原点
约翰·D·洛克菲勒 (John D. Rockefeller) 于 1839 年 7 月 8 日出生在纽约州里奇福德，大约在宾厄姆顿和伊萨卡之间。他的父亲威廉·艾弗里·洛克菲勒一名“推销员”——一位声称自己可以治愈癌症并收取高达 25 美元一次治疗费用的“医生”，他可以说是家族商业才能的启蒙者。实际上，洛克菲勒并不是一名传统意义上的严父，他经常离开年幼的儿子和孩子的母亲，并在教育洛克菲勒时表现得十分不近人情。他曾对儿子说“你要记住，儿子，绝不要完全相信任何人，包括我在内。”他的母亲伊丽莎·戴维森·洛克菲勒则非常虔诚而自律。用现在的话说，洛克菲勒家族初代父母亲的影响和教育可谓是“内圣外王，以正合、以奇胜”，约翰“越来越清楚地认识到，要让金钱当我的奴隶，而不能让我成为金钱的奴隶。”
12 岁时，他已经通过为邻居工作和为母亲饲养火鸡攒下了 50 多美元，他向当地农民借了 50 美元，年息 7%。当农夫第二年连本带利还给他时，洛克菲勒印象深刻，他对“钱”也有了越来越清晰的概念。”有一天，等我长大了，我要有10万美元。我会有的，一定会有那一天的。“约翰曾对自己这样发誓。
从 1852 年开始，洛克菲勒就读于纽约州奥韦戈的奥韦戈学院，1851年，洛克菲勒全家搬到了那里。洛克菲勒擅长心算，能够在头脑中解决困难的算术问题——这一天赋对他的整个商业生涯都非常有用.在其他科目上，洛克菲勒是一名普通学生，但教育质量非常高。1853 年到 1855 年是约翰的高中时期，他的数学非常好，并且是辩论队的一员。
1855年9月26日，他在一家经营谷物和其他产品的商行找到了一份记账员的工作，从此他将这一天作为他人生的第二个生日来过。老年时，他回忆起这一天，还颇感激动“我未来的一切，似乎都取决于那一天了。的确，作为未来商业帝国的开创者，洛克菲勒真正的事业生涯就是从那一天开始的。
开始上班的第一天，洛克菲勒就花了10美分，买下一个红色小本子。他将之命名为账本A，随后每天都在上面详细记录自己的收入和开支。账本A显示，洛克菲勒从此时期就热衷于行善。在工作的第一年里，他将6%左右的收入，捐给了慈善机构。
洛克菲勒的记账本
对于推崇理性而信仰上帝的洛克菲勒而言，账本是神赋予人们管理金钱和资产的工具。善待账本，是因为账本能战胜每个人内心的冲动，避免金钱受到情感的盲目支配。同时，账本还能把控细节，避免混乱，防止贪腐和放纵的罪过。
初探财富创造底层逻辑
1858年4月1日，克拉克和洛克菲勒谷物牧草公司在克利夫兰临河大街32号正式开张。这也是该家族中第一个使用姓氏命名的公司。“给自己当老板的感觉，真是太棒了！我可是一家有4000美元资本公司的合伙人！”而成为合伙人的“成本”是他向父亲预支了1000美元，但在满21岁前，约翰必须向父亲支付利息“利率是10%”。当时银行的利率可能不会这么高，但金融机构当然不可能满足一切需求。就这样，约翰接受了父亲的要价，以高利率向私人借款，并成为了新公司的新合伙人。
新公司押注欧洲市场大量收购各种谷物、鱼类、水、石灰、石膏、粗细晒盐和奶酪用盐，但遭遇遭遇天气霜冻、损失惨重；但洛克菲勒判断“谁能够抓住供应方，谁就能在未来操纵市场”，之后借助银行贷款继续收购。
一年内，公司总共销售了45万美元的农产品，获得纯利润4000美元，两位年轻人各自分到了2000美元。公司挺过了最初的难关，业绩如山谷羚羊攀爬般轻松攀升。1859年，洛克菲勒和克拉克的公司更是获得了17000美元的净利润，每人又各获得8500美元。可以说1858年-1863年间是洛克菲勒家族公司自主创业，进入大宗农产品市场的阶段。
1863年，克拉克和洛克菲勒（Clark&Rockefeller）公司转向石油提炼投资，并揽入了另一位合伙人，化学家萨缪尔·安德鲁斯。当时，石油行业是一个新兴的行业，并被看作最危险的行业，洛克菲勒身边几乎所有人都认为他会一败涂地，以破产而告终。而当时获取资金仍然是最难解决的问题，因为保守的投资者对这一行业不太感兴趣，尽管资产丰厚的人偶尔会在一定程度上提供支持，但他们仍然不敢涉足这一行业。也是在1863年，24岁的约翰·洛克菲勒把煤油卖到了中国，从此开始了洛克菲勒家族和中国的接触。
1865年2月，洛克菲勒和老合伙人克拉克在经营方针上出现了严重纠纷，其结果是，洛克菲勒大量借债筹措现金，在拍卖会上以72500美元成功将克拉克股权全数买下，而公司名亦改为洛克菲勒和安德鲁斯（Rockefeller&Andrews）。1866年，他揽入自己的弟弟威廉·洛克菲勒为生意伙伴。1867年揽入亨利·弗拉格勒为另一合伙人，以洛克菲勒，安德鲁斯和弗拉格勒三人为核心的炼油公司（Rockefeller，Andrews&Flagler）诞生了，这就是日后标准石油的前身。
此后两三年间，洛克菲勒选择高风险的极端方法，大量举债增资，大量转投资，大量开发副产品，并大获成功。换成今天都是不敢想象的疯狂。1868年公司已在克利夫兰拥有两处炼油区，并在纽约设有一交易据点，并已是世界上最大的炼油商。1870年1月10日，洛克菲勒将炼油公司Rockefeller，Andrews&Flagler重组为标准石油公司，设于克利夫兰。
1872-1890年标准石油公司合纵连横、运用托拉斯战略垄断了全球70%的石油产业。
1872年2-3月的短短六个礼拜间，标准石油迅雷不及掩耳地收购了克利夫兰境内的22家炼油商（当地从业者总计26家），这就是著名的克利夫兰大屠杀（Cleveland Massacre）。1879年，标准石油已经控制全美90%的炼油产业。
如果说以上是连横的过程，那么从炼油行业、纵向往上游的采油、下游煤油等制成品销售扩张就是合纵的过程了。1882年，成立了标准石油托拉斯（Trust），开设了世界第一个石油期货市场，有效地影响了往后的石油交易。
1890年，托拉斯成立的八年后，标准石油托拉斯已经控制了全美85%的大多数石油相关行业。以全球市场来说，除了远在万里外快速崛起的俄罗斯所占的约25%-30%市场外，70%以上全世界石油工业的每一个环节，已经完全落在标准石油的控制中了。
1890年这一年，美国通过了谢尔曼法，也就是俗称的反垄断法或反托拉斯法。1890年也是标准石油市场占有率最巅峰的一年，自此以后，其在炼油区块的绝对垄断地位渐渐消失。被拆解后的公司包括有后世大家熟知的美孚、埃克森石油等，标准石油托拉斯被拆解成34家公司。
洛克菲勒家族净资产在10年间增长了4倍。
Source：Wikipedia
传承家族财富 赢得家族荣誉
洛克菲勒家族创世代的传承之路也体现了家族财富的传承设计。家族接班人经历了考验期、信任期、传承设计和交班期的重重考验。
洛克菲勒给儿子发津贴当作日常花费，1902年是每年1万美元，5年后涨到了1.8万美元。他只是象征性地送一些股权和不动产给儿子，同时他还要求儿子给他汇报个人花费情况。而小洛克菲勒帮助家族度过科罗拉多燃料与钢铁公司大罢工事件使他获得了家族的信任。这场大罢工有一万余名工人参加，35个国家警卫队点燃帐篷造成2名女性和11名儿童窒息而死，这场悲剧甚至被称为“拉德洛大屠杀”。小洛克菲勒没有按照父亲的方式处理这件事，而是聘请了艾薇·李米做公关顾问，坦诚地与媒体大众进行沟通，并亲自前往矿区与罢工者对话、和他们交朋友了解他们的实际需求。这种处理方式却获得了大众的认可，挽救了家族声誉。
对两个女儿的传承，洛克菲勒也通过设立信托基金进行了周全的设计。两个女儿每人账户上有1200万美元，他给自己也留了2000-2500万美元。在之前捐赠的接近3亿美元的基础上，给公益机构追加捐赠2亿美元，而剩下接近5亿美元的钱则全部给了小洛克菲勒。这个过程用了近五年的时间来完成。
John D. Rockefeller, Jr. and Abby Aldrich Rockefeller.
二代小洛克菲勒的妻子艾比·奥德里奇·洛克菲勒对家族事业的传承也起到了重要作用。她出生于1874年，她的父亲是美国参议院金融委员的主席。艾比的早期教育是由家庭教师辅导的，17岁时，她进入专为年轻女生设立的阿博特小姐学校学习，课程包括英文写作和文学、法语、德语、艺术史和古代史、体操、舞蹈。在与约翰·洛克菲勒二代结婚25年后，艾比·洛克菲勒开始收藏现代艺术。除了梵高、德加、马蒂斯、毕加索、塞尚、劳特莱克这些来自欧洲的现代主义艺术家作品之外，艾比也格外支持美国现代艺术家。1929年5月，艾比·洛克菲勒与布里斯、奎恩（惊世三名媛，Daring Ladies），创立了MoMA--现代艺术馆。这也让美国第一次看到女性在推动现代艺术发展过程中所做的重要贡献----她们是勇敢的突破者，也是坚定的守护人。
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经过洛克菲勒一代的家族奠基，二代小翰·洛克菲勒通过洛克菲勒基金会开创了家族财富慈善的先河。这样的转型源于洛克菲勒家族的信念：洛克菲勒一直认为，他只是上帝在人世间财富的管家，是上帝要借他之手，来更加合理地使用财富。“我的钱是上帝赐予的”，尽量去挣钱，然后把钱明智地花出去。而慈善正是实现家族传承、赢得家族荣誉的安排，他不能容忍自己的儿子继承一个不光彩的姓氏。另一个意图，也是洛克菲勒家族与钢铁大王卡内基在慈善和公益领域展开了竞争，卡内基倡导在巨富中死去是一种耻辱，他自己把卡内基钢铁公司卖给摩根组建的财团之后，变现了大笔财富，全心投入到公益和慈善中。这样的竞争堪称是“慈善的竞争”。洛克菲勒专门成立了一个部门，并且请一名他相信的职业人来管理这个机构。这个人就是佛雷德里克·盖茨，在退休之前，此人一直是洛克菲勒公益事业的大管家。在公益和慈善领域最为专注的是教育和医疗，捐助的芝加哥大学是世界名校；他捐助的洛克菲勒医学院出现了很多诺贝尔得主，在医学基础研究上成就非凡；洛克菲勒家族在北京捐助的协和医院，更是兼顾了医学和教育，对20世纪的中国医学发展影响很大。
小约翰·D·洛克菲勒，39岁当选为洛克菲勒基金会第一任主席，小约翰一生共向教育、宗教、文化、医疗和其它慈善机构捐款超过五亿三千七百万美金。在长达一个世纪的慈善过程中，洛克菲勒基金会捐助资金超170亿美元，主要自助领域包括医疗、教育、文化和科学技术。该基金会的理念始终未变：持有优秀公司股权，以期长期回报；配有一定的债券，以应对定期的资金使用需求。
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洛克菲勒基金的董事会成员起初主要由家族以及极少数亲密的朋友组成。但随着时间的推移，基金会各部门负责人逐渐与董事会分离。到20世纪60年代，洛克菲勒基金会的董事会成员中仅有1位家族成员。如今，洛克菲勒基金会的成员遍布政界、商界和金融界、教育界等领域。
洛克菲勒家族二代的传承不仅培养了“洛克菲勒五虎”，培养出政界、商业、金融、艺术慈善等精英。特别是五虎老大，约翰·戴维森·洛克菲勒三世，他是知名的慈善家，创建了亚洲协会，把毕生经历都放在解决一些社会问题上。身为族长的小弟，戴大卫曾经赞扬约翰在慈善事业上的成绩“是洛克菲勒家族成员能够引以为傲的”。
洛克菲勒家族的百年传承寥寥数千字无法详尽，仅能帮助我们粗略梳理出传承的脉络，并感受道家族辉煌及在世界历史上留下的浓墨重彩。
家族企业如何持续增长？家族传承（接班人）如何有序安排？都是中国家族跨越传承鸿沟不可回避的问题。家业长青是一个必须精心计划的战略进程，需要长达10-20年的传承接班安排，更需要前瞻性的思考与准备。同时，中国有着悠久而特殊的家族文化，在传承设计过程中不能完全按照西方方式进行，新生代越来越多的海外生活经历及多国籍背景也使得中国家族传承更加需要国际化视角，这就更加凸显传承过程中时间的价值，需要我们更加深入的研究和实践。